美国联邦检察官近日公布一起跨州诈骗洗钱案。华盛顿州西区联邦大陪审团起诉5名华人男子，指控他们参与一个主要针对老年人的诈骗网络，并通过多家空壳公司和银行账户转移、清洗诈骗所得。
根据起诉书，该诈骗网络至少自2024年10月起持续运作至2026年3月。涉案人员被指冒充技术支持人员、政府官员或银行工作人员，以账户遭入侵、资金存在风险等理由制造紧迫感，诱使受害者将资金兑换成银行本票、汇票等金融票据，再邮寄至指定商业信箱。
检方称，相关人员随后将这些票据存入由空壳公司控制的银行账户，并迅速通过美国国内及国际电汇继续转移资金。调查人员目前确认，5名被告涉嫌共同设立或安排设立至少21家公司，并使用至少44个银行账户处理相关资金。
截至目前，检方可直接追踪的涉案金额已超过740万美元，涉及至少77名受害者，其中许多为老年人。调查人员估计，案件涉及的弱势老年受害者实际损失可能达到约1100万美元。部分资金最终被汇往中国内地及香港的企业账户。
5名被告分别居住在华盛顿州Bellevue、Bothell及西雅图等地，均被控共谋洗钱、隐匿洗钱以及涉及犯罪所得资金交易等多项罪名。相关罪名一旦定罪，部分罪项最高可判处20年联邦监禁，并可能面临高额罚款。
联邦执法部门同时提醒，老年人是此类诈骗的重要目标。若有人冒充政府、银行或技术支持人员，声称账户存在安全问题，并要求将资金转入所谓“安全账户”，或要求购买银行本票、汇票、礼品卡后寄往陌生地址，应立即提高警惕，并通过官方渠道核实对方身份。
目前案件仍在司法程序中，所有被告在法院作出最终判决前均应视为无罪。
